Ασφάλεια συναλλαγών και επαλήθευση λογαριασμού

Στο Olymp Casino χειριζόμαστε τα χρήματά σας με απόλυτη σοβαρότητα. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πότε και γιατί σας ζητούμε έγγραφα, πώς ελέγχουμε τις συναλλαγές και τι ισχύει αν μια επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming (αριθμός 8048/JAZ2019-067) και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις της αδειούχου αρχής για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Επενδυτής και φορέας λειτουργίας της πλατφόρμας είναι η Olymp Interactive N.V.

Αυτό σημαίνει στην πράξη ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα κεφάλαια κάθε λογαριασμού και ότι κάθε ανάληψη φτάνει στον πραγματικό κάτοχο του λογαριασμού. Οι έλεγχοι αυτοί δεν απευθύνονται μόνο σε ύποπτες περιπτώσεις, ισχύουν για όλους τους παίκτες εξίσου, ανεξαρτήτως ύψους στοιχημάτων.

Συνεργαζόμαστε με εξειδικευμένους παρόχους εργαλείων ελέγχου ταυτότητας και διακολπικών καταστάσεων (sanctions screening) και εκπαιδεύουμε τακτικά το προσωπικό μας στους κανόνες AML, ώστε κάθε υπόπτωση περίπτωση να διαχειρίζεται με συνέπεια.

Πότε σας ζητούμε επαλήθευση ταυτότητας

Στάδια και έγγραφα

Σας ζητούμε έγγραφα σε τρεις περιπτώσεις: κατά την εγγραφή (βασικός έλεγχος στοιχείων), υποχρεωτικά πριν από την πρώτη ανάληψη (πλήρης επαλήθευση) και επιπλέον όταν μια μεμονωμένη κατάθεση ή σειρά καταθέσεων υπερβαίνει τις 2.000 ευρώ εντός σύντομου διαστήματος.

Ο πλήρης έλεγχος καλύπτει τρία πράγματα: ποιος είστε, πού κατοικείτε και ότι το μέσο πληρωμής που χρησιμοποιείτε ανήκει σε εσάς. Κάθε έγγραφο πρέπει να είναι ευανάγνωστο, πλήρες και σε ισχύ.

Πώς επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση γίνεται εξ ολοκλήρου μέσα στο ασφαλές προφίλ σας και ολοκληρώνεται εντός 72 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Τα βήματα είναι τα εξής:

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση».
• Μεταφορτώστε τα έγγραφα ταυτότητας και διεύθυνσης σε μορφή JPG, PNG ή PDF.
• Σκανάρετε το QR code της εφαρμογής μας για επιβεβαίωση ζωντανής αυτοπροσωπίας (selfie με το έγγραφο) όταν ζητηθεί.
• Επιβεβαιώστε το μέσο πληρωμής που χρησιμοποιείτε για καταθέσεις.
• Λαμβάνετε ενημέρωση με email και μήνυμα εντός της πλατφόρμας μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα αρχεία σας μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης SSL, αποθηκεύονται σε κλειδωμένους διακομιστές εντός της ΕΕ και προσπελάζονται μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος ή η αδειούχος αρχή.

Απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων

Όταν το προφίλ παιχνιδιού σας αποκλίνει σημαντικά από το σύνηθες, μπορούμε να σας ζητήσουμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων. Τυπικά αυτό συμβαίνει σε καταθέσεις που υπερβαίνουν συνολικά τις 10.000 ευρώ, σε επαναλαμβανόμενες μεγάλες καταθέσεις σε σύντομα διαστήματα ή σε περιπτώσεις όπου το μοτίβο των συναλλαγών δεν συνάδει με τα δηλωθέντα οικονομικά σας στοιχεία.

Ως απόδειξη γίνονται δεκτές αποδείξεις μισθών ή σύνταξης, φορολογικές δηλώσεις, πωλητήρια συμβόλαια, κληρονομική διαθήκη ή τραπεζικές κινήσεις που τεκμηριώνουν τη ροή χρημάτων προς την πλατφόρμα. Δεν σας ζητάμε ποτέ στοιχεία που υπερβαίνουν όσα χρειάζεται ο νόμος και δεν χρησιμοποιούμε τα έγγραφα αυτά για κανέναν άλλο σκοπό.

Αν αρνηθείτε ή δεν μπορέσετε να τεκμηριώσετε την προέλευση των κεφαλαίων, δικαιούμαστε να παγώσουμε τις αναλήψεις και να διατηρήσουμε τα υπόλοιπα μέχρι να διαλευκανθεί η περίπτωση.

Έλεγχος συναλλαγών και όρια

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα εποπτείας που εντοπίζει ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αλλαγές στο ύψος των συναλλαγών, γρήγορες εναλλαγές μεθόδων πληρωμής ή μεταφορές μεγάλων ποσών χωρίς αντίστοιχο όγκο παιχνιδιού.

Ακολουθούμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται με τον τρόπο με τον οποίο έγινε η κατάθεση, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν μόνο σε δικό σας μέσο πληρωμής. Αν έχετε καταθέσει με Viva Wallet ή κάρτα, η ανάληψη γίνεται στο ίδιο πορτοφόλι ή κάρτα και όχι σε τρίτο πρόσωπο.

Οι χρόνοι εκκαθάρισης και τα όρια αναλήψεων είναι τα ακόλουθα:

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν υποβάλεις τα ζητούμενα έγγραφα εντός 30 ημερών από το σχετικό αίτημα, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και το ποντάρισμα από τον λογαριασμό σου. Ο λογαριασμός και το υπόλοιπο παραμένουν ανέπαφα και επανέρχονται σε πλήρη λειτουργία με το πέρας του ελέγχου.

Αν τα έγγραφα αποδειχθούν ψευδή, αλλοιωμένα ή ανήκουν σε τρίτο πρόσωπο, κλείνουμε οριστικά τον λογαριασμό, ακυρώνουμε τυχόν κέρδη που προέκυψαν από αυτόν και επιστρέφουμε μόνο το αρχικό κεφάλαιο καταθέσεων, εφόσον αυτό προέρχεται από νόμιμη πηγή. Σοβαρές παραβάσεις δηλώνονται στην αδειούχο αρχή και στις αρμόδιες αρχές κατά το δίκαιο της χώρας σας.

Αν ο έλεγχος απλά κολλήσει επειδή ένα έγγραφο είναι θολό ή λειψό, σας ενημερώνουμε άμεσα μέσω email και σας δίνουμε τη δυνατότητα να το αντικαταστήσετε, χωρίς ποινή και χωρίς απώλεια του υπολοίπου σας.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για πέντε (5) έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως επιβάλλει η νομοθεσία της Curaçao eGaming για τις υποθέσεις AML. Μετά την παρέλευση της περιόδου αυτής τα αρχεία καταστρέφονται με ασφάλεια.

Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να ανταποκριθούμε σε έλεγχο της αδειούχου αρχής ή σε αίτημα δικαστικών αρχών για συγκεκριμένο χρονικό διάστημα, και να προστατεύσουμε εσάς απόπειρες κατάληψης λογαριασμού από τρίτους, αφού κάθε κρίσιμη ενέργεια αφήνει διακριτό ίχνος ελέγχου.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο χρόνο παίρνει η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Μέχρι 72 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Αν λείπει ή είναι δυσανάγνωστο κάποιο έγγραφο, σας ενημερώνουμε άμεσα για να το αντικαταστήσετε.

Μπορώ να παίξω πριν ολοκληρωθεί η επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε κανονικά μετά την εγγραφή. Ο πλήρης έλεγχος ταυτότητας είναι υποχρεωτικός πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Γιατί μου ζητήσετε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων;

Σε καταθέσεις που υπερβαίνουν συνολικά τις 10.000 ευρώ ή σε ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών, η αδειούχος αρχή μάς υποχρεώνει να τεκμηριώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή, όπως μισθός, πώληση ακινήτου ή κληρονομιά.

Οι αναλήψεις γίνονται πάντα με την ίδια μέθοδο;

Ναι. Οι αναλήψεις εκκαθαρίζονται με το μέσο πληρωμής με το οποίο κάνατε την κατάθεση, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν αποκλειστικά σε εσάς και ποτέ σε τρίτο πρόσωπο.